Основные виды мошенничества в кредитной сфере

Мошенничество сегодня процветает. И ничего не поделаешь. Мошенники любыми путями стараются присвоить чужие деньги. Зачем зарабатывать, если можно смошенничать и они уже в кармане. Не обошло мошенничество и кредитную сферу. Все больше людей пользуются услугами банков. А подстегивает кредитные организации на такие действия конкуренция и борьба за каждого заемщика. Чтобы не оказаться в ловушке обманщиков, нужно быть бдительными и немного знать о способах, которыми пользуются мошенники, чтобы заполучить деньги.

Самый простой способ, которым пользуются мошенники – это не возврат кредита.

1. Мошенники надеются на то, что сменив место прописки, отключив телефон, банк, в конце концов, отступится. К тому же, мошенники не берут больших сумм в кредит.
2. Более хитрый способ, когда клиент берет кредит наличными. Позднее, они заявляют, что они потеряли (или у него украли) паспорт и им кто-то воспользовался. Они, взяв кредит, тут же в полиции заявляют о пропаже документа и получают справку взамен. Просто они отказываются от того, что вообще брали кредит. Если у банка хорошая служба безопасности, она быстро вычисляет мошенника. О последствиях и говорить нечего.
3. Очень часто мошенники крадут паспорта и по ним получают кредиты в разных банках. Пострадавшим приходится потом долго доказывать, что не они брали деньги в кредит. Подобные дела практически не раскрываются, так как мошенники просто испаряются.
4. Есть еще одна схема обмана. Мошенники оформляют фирму-однодневку, заявляя вид деятельности, который банки обычно кредитуют и подписывают договор с банком. Получив нужную сумму, мошенники подают в кредитное учреждение информацию о «липовых» клиентах. Банк перечисляет на счет фирмы-однодневки нужные деньги и фирма растворяется.

Есть не менее сложная схема, которая распространена среди обманщиков. Они предлагают брокерские услуги клиентам. Обманщик представляется «кредитным брокером» и вместе с клиентом оформляет кредит. Он даже предлагает выступать в банке, как доверенное лицо. Получив положительное решение, обманщик сообщает информацию клиенту, что банк по каким-то причинам отказал в кредите. Получив деньги, «брокер» исчезает. Клиент, через месяц, получает от банка сообщение о не выплате долга по кредиту и понимает, что его просто обманули. Клиенту приходится вместо «брокера» рассчитываться за кредит, которого он не получал.

Чтобы не попасть на удочку мошеннику, не стоит верить первой попавшей на глаза информации в интернете. Если вам действительно нужны услуги брокера, существуют специальные брокерские фирмы, с хорошей репутацией. Обратитесь туда. Не надо пытаться обойти закон о кредитовании. Это чревато неприятными последствиями (штраф, пеня, судебное разбирательство).